Welche Aussage zum Datenschutz ist im Zusammenhang mit AML-Untersuchungen am zutreffendsten?

• A. Datenschutzgesetze verbieten den Informationsaustausch zwischen Finanzinstituten zum Zwecke der Bekämpfung der Geldwäsche in allen Rechtsräumen.
• B. Organisationen müssen nachweisen, dass Kunden der Informationsweitergabe zugestimmt haben, bevor sie Berichte über verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Finanznachrichtendienste (FIUs) übermitteln.
• C. Die FIUs sollten die Zwecke dokumentieren, zu denen personenbezogene Daten, die in Berichten über verdächtige Aktivitäten enthalten sind, an andere Behörden weitergegeben werden können.
• D. Jeder Kunde, der Gegenstand einer verdächtigen Meldung ist, hat das Recht, die Schwärzung seiner personenbezogenen Daten zu verlangen.

Welche Technologien werden üblicherweise eingesetzt, um Finanzinstituten (FIs) dabei zu helfen, die Datenschutzbestimmungen einzuhalten und gleichzeitig Kundeninformationen sicher an private Drittunternehmen weiterzugeben? (Wählen Sie zwei aus.)

• A. Blockchain zur Gewährleistung der Rückverfolgbarkeit und Sicherheit bei gemeinsam genutzten Datentransaktionen
• B. Künstliche Intelligenz (KI) zur Automatisierung von Compliance-Prozessen wie Datenanonymisierung und sicherer Freigabe
• C. Cloud-Speicherlösungen für effiziente Datenverarbeitung und -verwaltung
• D. Datenschutzfördernde Technologien (PETs) ermöglichen einen sicheren und datenschutzkonformen Datenaustausch
• E. Datenverschlüsselung zum Schutz vertraulicher Informationen vor unbefugtem Zugriff

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Abschnitt 319(a) des USA PATRIOT Act:

• A. Ermächtigt das US-Finanzministerium, abgestufte, verhältnismäßige Maßnahmen gegen eine ausländische Gerichtsbarkeit, eine ausländische Finanzorganisation, eine Art internationaler Transaktion oder einen Kontotyp zu ergreifen.
• B. Ermöglicht der zuständigen Bundesbankbehörde, von einem Finanzinstitut zu verlangen, innerhalb von 120 Stunden Aufzeichnungen oder Informationen im Zusammenhang mit der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche durch das Institut oder in Bezug auf einen Kunden des Instituts oder ein von dem Finanzinstitut in den USA eröffnetes, geführtes, verwaltetes oder betreutes Konto vorzulegen.
• C. Erfordert Due Diligence und in bestimmten Situationen eine erweiterte Due Diligence (EDD) für ausländische Korrespondenzkonten, was praktisch alle Kontobeziehungen umfasst, die Organisationen mit einer ausländischen Finanzorganisation und im Private Banking für Nicht-Staatsbürger der USA haben können
• D. Erlaubt der US-Regierung, Gelder von einem Korrespondenzbankkonto in den USA, das für eine ausländische Bank eröffnet und geführt wurde, in derselben Höhe zu beschlagnahmen, wie sie bei der ausländischen Bank eingezahlt wurden.

Der Compliance Officer einer EU-Bank untersucht eines der Kundenkonten, das seit zwei Jahren bei der Bank geführt wird. Laut Bankunterlagen besteht die Haupttätigkeit des Unternehmens im Import und Export petrochemischer Produkte. Innerhalb eines Jahres überstiegen die Kontotransaktionen 500 Millionen US-Dollar, darunter mehrere eingehende Überweisungen hoher Beträge von Lieferanten im Jemen, gefolgt von ausgehenden Überweisungen an Gegenparteien in Aserbaidschan.
Welcher Faktor sollte dem Compliance Officer die größten Sorgen bereiten, wenn er bei der Untersuchung festgestellt wird?

• A. Der Kunde ist auf den Import und Export petrochemischer Produkte spezialisiert.
• B. Die EU-Bank hat keine Informationen zum Auftraggeber oder Begünstigten der elektronischen Überweisungen erhalten.
• C. Medienrecherchen ergaben einen Bericht, wonach dem Kunden vor drei Jahren Fehlverhalten vorgeworfen wurde.
• D. Die an den Transaktionen beteiligten Herkunfts- und Zielländer werden von der EU-Bank als Hochrisikoländer eingestuft.
• E. Die Aktivität des Kunden umfasst mehrere grenzüberschreitende Transaktionen mit verschiedenen Gegenparteien.